勧誘方針・プライバシーポリシー

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勧誘方針

基本方針

●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
●会社がさだめた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

1. 適切な勧誘

  • お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
  • お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
  • 威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
  • お客様に保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
  • 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
  • お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるようにつとめます。

2. 適合性の原理

  • お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
  • 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規定に則した運営管理を行います。
  • 特に未成年者を被保険者とする生命保険契約は、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集につとめます。
  • 外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めには、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

3. 募集資料の取扱い

  • 募集資料は、規定にしたがったもののみを使用します。

4. 誤認防止

  • 生命保険・損害保険・その他の金融商品を明確に区別し、商品および引受保険会社についての誤解を招くことがないように取り扱います。

5. 説明義務

  • お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
  • お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるようにつとめます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

6. お客様情報の保護

  • お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様の情報ついては厳重な管理を行います。

お問い合わせ窓口

株式会社OHANA
本 社:〒889-1604 宮崎市清武町船引228-1 TEL:0985-73-8558

個人情報に関する取扱いについて(個人情報保護宣言)

株式会社OHANA

 当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
 当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱に関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

(1) 個人情報の取得

 当社は、業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

(2) 個人情報の利用目的

 当社は、保険会社より代理店業務の委託を受けているため、取得した個人情報を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また、当社は不動産業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲でも利用し、あらかじめご本人の同意なく、その他の目的に利用しません。
 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

  • 当社が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理

 主な各種商品やサービスの内容は、各保険会社のホームページに記載しておりますので、ご確認ください。

(3) 個人データの安全管理措置

 当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、充分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

(4) 個人データの第三者への提供

 当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

  1. 利用目的を達成するため必要な範囲内で取扱いを委託する場合
  2. その他、個人情報保護法により提供が認められる場合

(5) 当社に対するご請求・お問い合わせ

 当社は、保有個人データについて開示・訂正等のご請求があった場合は、請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等、特別の理由のない限り対応させていただきます。
 開示・訂正等のご請求のほか、当社の個人情報の取扱いに関するご照会は、下記窓口までお問い合わせください。

お問い合わせ先

株式会社OHANA
本 社:〒889-1604 宮崎市清武町船引228-1 TEL:0985-73-8558

詳しくはお問合せください
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【受付時間】9:00~17:30